מה יבקשו בבנק ?
הבנקים ישאלו שאלות על מנת לאמת שהכסף שאתם מבקשים להפקיד הוא ממקור חוקי, חשוב לבצע מסחר מול גופים מפוקחים, אשר דורשים מכם לעשות הליך זיהוי ולספק תעודות מתאימות לאימות הזהות שלכם. אם יש לכם מסחר במקומות אשר לא דורשים הזדהות זו בעיה בגלל שמבחינת הבנק שימוש בשירותים אשר אינם מחייבים הזדהות מהווה דגל אדום להלבנת הון.
הסיבה היא שמי שפועל במקום בו יש אנונימיות, מעוניין בה עקב סיבה מסוימת. זה לא אומר שלא ניתן יהיה להעביר כספים חזרה לבנק, זה רק אומר שזה יהיה מורכב יותר וכנראה יקר יותר.בנוסף, הבנקים ידרשו לדעת את נתיב הכסף המלא: מאיפה הוא נשלח אליכם, אילו ביקורות נעשו לגביו ואיך קרה שהגיע לידיכם סכום כזה. לא לנסות להסתיר במתכוון או להשמיט פרטים כאשר עולות שאלות, שכן דיווח שיקרי בנושא הלבנת הון זו עבירה אשר יש לה השלכות רחבות.
קנייה ומכירה!
אם בצעתם מסחר מול אדם פרטי ולא באמצעות זירה, בקשו את הכסף ממנו בהעברה בנקאית, ושמרו את התיעוד. כך, תוכלו להראות שמדובר בכסף שהגיע מבנק והאדם שהעביר אותו מוכר למערכת הבנקאי ושעבר בעצמו הליך זיהוי כאשר פתח חשבון בבנק שלו. כסף מעסקה במזומן מול אדם פרטי לא יתקבל במערכת הבנקאות.
מיסוי!
יש לדווח לרשויות המס על הפעילות בתחום ורק לאחר מכן לבצע העברה בנקאית לחשבונכם. שלא ניתן להכניס לבנקים ישראלים כספים אשר לא דווחו למס הכנסה, לרוב הבנקים ידרשו אישור שהכסף מדווח לרשויות המס או מרשות המסים או מרו"ח. אישור כזה מתקבל לאחר שדיווחתם לרשות המסים על ביצוע העסקה.