מסחר פעיל יכול להיות מלחיץ, גוזל זמן, ויכול להניב תוצאות גרועות. עם זאת, יש אפשרויות אחרות בחוץ. כמו משקיעים רבים, אולי אתה מחפש אסטרטגיית השקעה שהיא פחות תובענית וגוזלת זמן. או סתם סגנון השקעה פסיבי יותר. יש לך אפשרויות רבות במערכת האקולוגית של Binance כולל החזקה, השאלת הנכסים שלך בחיסכון ,Binance הצטרפות למאגר הכרייה של Binance ועוד.
אבל מה אם אתה רוצה להשקיע בשווקים אבל לא באמת יודע איך להתחיל? ליתר דיוק, מה תהיה הדרך האופטימלית לבנות משרה לטווח ארוך יותר?
מהו ממוצע עלות דולר?
ממוצע עלות דולר הוא אסטרטגיית השקעה שמטרתה להפחית את השפעת התנודתיות על רכישת נכסים. זה כרוך בקניית סכומי פיאט שווים של הנכס במרווחי זמן קבועים.
הנחת היסוד היא שבכניסה לשוק כזה, ייתכן שההשקעה לא תהיה נתונה לתנודתיות כאילו הייתה סכום חד פעמי (כלומר, תשלום בודד). איך זה? ובכן, קנייה במרווחי זמן קבועים יכולה להחליק את המחיר הממוצע. בטווח הארוך, אסטרטגיה כזו מפחיתה את ההשפעה השלילית שעשויה להיות לכניסה רעה על ההשקעה שלך. בוא נראה איך DCA עובד ומדוע כדאי לך לשקול להשתמש בו.
למה להשתמש בממוצע עלות דולר?
היתרון העיקרי של ממוצע עלויות דולר הוא שהוא מפחית את הסיכון לבצע הימור בזמן הלא נכון. תזמון שוק הוא בין הדברים הקשים ביותר לעשות כשזה מגיע למסחר או השקעה. לעתים קרובות, גם אם הכיוון של רעיון סחר נכון, התזמון עשוי להיות כבוי – מה שהופך את המסחר כולו לא נכון. ממוצע עלות דולר עוזר להפחית את הסיכון הזה.
אם תחלק את ההשקעה שלך לחלקים קטנים יותר, סביר להניח שתהיה לך תוצאות טובות יותר מאשר אם היית משקיע את אותו סכום כסף בנתח גדול אחד. ביצוע רכישה בתזמון גרוע היא קלה באופן מפתיע, והיא עלולה להוביל לתוצאות פחות אידיאליות. יתרה מכך, אתה יכול לבטל כמה הטיות מקבלת ההחלטות שלך. ברגע שאתה מתחייב לעלות ממוצעת בדולרים, האסטרטגיה תקבל את ההחלטות עבורך.
ממוצע עלות דולר, כמובן, אינו מפחית לחלוטין את הסיכון. הרעיון הוא רק להחליק את הכניסה לשוק כך שהסיכון לתזמון גרוע ממוזער. ממוצע עלות דולר בהחלט לא יבטיח השקעה מוצלחת – יש לקחת בחשבון גם גורמים אחרים.
כפי שדיברנו, תזמון השוק הוא קשה ביותר. אפילו ותיקי המסחר הגדולים ביותר מתקשים לקרוא במדויק את השוק לפעמים. ככזה, אם יש לך עלות דולרית בממוצע לעמדה, ייתכן שתצטרך לשקול גם את תוכנית היציאה שלך. כלומר, אסטרטגיית מסחר ליציאה מהעמדה.
כעת, אם קבעתם מחיר יעד (או טווח מחירים), זה יכול להיות די פשוט. אתה, שוב, מחלק את ההשקעה שלך לנתחים שווים ומתחיל למכור אותם ברגע שהשוק סוגר את היעד. בדרך זו, אתה יכול להפחית את הסיכון לא לצאת בזמן הנכון. עם זאת, הכל תלוי לחלוטין במערכת המסחר האישית שלך.
יש אנשים שמאמצים אסטרטגיית "קנייה והחזקה", שבה בעצם המטרה היא לעולם לא למכור, מכיוון שהנכסים הנרכשים צפויים לעלות ללא הרף לאורך זמן. תסתכל על הביצועים של מדד הדאו ג'ונס במאה האחרונה.
אמנם יש תקופות קצרות טווח של מיתון, אבל הדאו נמצא במגמת עלייה מתמשכת. המטרה של אסטרטגיית קנייה והחזקה היא להיכנס לשוק ולהישאר בפוזיציה מספיק זמן כדי שהתזמון לא ישנה. עם זאת, כדאי לזכור שסוג זה של אסטרטגיה מכוונת בדרך כלל לשוק המניות וייתכן שלא חלה על שווקי מטבעות הקריפטו. זכור שהביצועים של הדאו קשורים לכלכלה בעולם האמתי. סוגי נכסים אחרים יפעלו בצורה שונה מאוד.
דוגמה לממוצע עלות דולר
בואו נסתכל על אסטרטגיה זו באמצעות דוגמה. נניח שיש לנו סכום דולר קבוע של 10,000 דולר, ואנחנו חושבים שזה הימור סביר להשקיע בביטקוין. אנחנו חושבים שהמחיר כנראה ינוע באזור הנוכחי, וזה מקום נוח לצבור ולבנות פוזיציה באמצעות אסטרטגיית DCA.
נוכל לחלק את $10,000 ל-100 נתחים של $100. בכל יום, אנחנו הולכים לקנות ביטקוין בשווי 100 דולר, לא משנה מה המחיר. בדרך זו, אנו הולכים לפזר את הכניסה שלנו לתקופה של כשלושה חודשים.
כעת, בואו נדגים את הגמישות של ממוצע עלות דולר עם תוכנית משחק אחרת. נניח שהביטקוין נכנס זה עתה לשוק דובי, ואנחנו לא מצפים למגמת שוורים ממושכת לפחות עוד שנתיים. אבל, אנחנו מצפים בסופו של דבר למגמת שוורים, ואנחנו רוצים להתכונן מראש.
האם עלינו להשתמש באותה אסטרטגיה? כנראה שלא. לתיק ההשקעות הזה יש אופק זמן הרבה יותר גדול. נצטרך להיות מוכנים ש-10,000 דולר אלה יוקצו לאסטרטגיה הזו לעוד כמה שנים. אז, על מה עלינו ללכת?
נוכל לחלק את ההשקעה ל-100 נתחים של 100 דולר שוב. עם זאת, הפעם, אנחנו הולכים לקנות ביטקוין בשווי 100 דולר בכל שבוע. יש פחות או יותר 52 שבועות בשנה, כך שהאסטרטגיה כולה תתבצע על פני קצת פחות משנתיים.
בדרך זו, נבנה עמדה ארוכת טווח בזמן שמגמת הירידה מתנהלת. אנחנו לא הולכים לפספס את הרכבת כאשר מגמת העלייה תתחיל, וגם הפחתנו חלק מהסיכונים של קנייה במגמת ירידה.
אבל זכור שאסטרטגיה זו עלולה להיות מסוכנת – בכל זאת נקנה במגמת ירידה. עבור חלק מהמשקיעים, יכול להיות שעדיף לחכות עד שסוף מגמת הירידה יאושר ולהתחיל להיכנס אז. אם הם ימתינו, העלות הממוצעת (או מחיר המניה) ככל הנראה תהיה גבוהה יותר, אבל הרבה מהסיכון החיסרון מצטמצם בתמורה.
מחשבון ממוצע עלות דולר
אתה יכול למצוא מחשבון ממוצע עלויות דולר מסודר עבור ביטקוין באתר dcabtc.com אתה יכול לציין את הכמות, אופק הזמן, המרווחים ולקבל מושג על ביצועי האסטרטגיות השונות לאורך זמן. תגלו שבמקרה של ביטקוין, שנמצא במגמת עלייה מתמשכת בטווח הארוך, האסטרטגיה הייתה עובדת באופן עקבי למדי.
להלן, אתה יכול לראות את ביצועי ההשקעה שלך אם קנית רק 10 $ של ביטקוין בכל שבוע בחמש השנים האחרונות. 10 דולר לשבוע לא נראה כל כך הרבה, לא? ובכן, נכון לאפריל 2020, היית משקיע בסך הכל כ-2600 דולר, וערמת הביטקוינים שלך תהיה שווה כ-20,000 דולר.
התיק נגד ממוצע עלות דולר
בעוד שממוצע עלויות דולר יכול להיות אסטרטגיה משתלמת, יש לו גם ספקנים. הוא ללא ספק מתפקד בצורה הטובה ביותר כאשר השווקים חווים תנודות גדולות. זה הגיוני, שכן האסטרטגיה נועדה למתן את ההשפעות של תנודתיות גבוהה על עמדה.
עם זאת, לדברי חלקם, זה למעשה יגרום למשקיעים להפסיד על רווחים כאשר השוק מציג ביצועים טובים. איך זה? אם השוק נמצא במגמת שור מתמשכת, ניתן להניח שמי שישקיע מוקדם יותר יקבל תוצאות טובות יותר. בדרך זו, ממוצע עלויות דולר יכול להשפיע על הרווחים במגמת עלייה. במקרה זה, השקעה בסכום חד פעמי עשויה לעלות על העלות הממוצעת בדולר.
למרות זאת, לרוב המשקיעים אין נתח גדול זמין להשקעה במכה אחת. עם זאת, ייתכן שהם יוכלו להשקיע סכומים קטנים בטווח הארוך – ממוצע עלות דולר יכול עדיין להיות אסטרטגיה מתאימה במקרה זה.
ממוצע עלות דולר הוא אסטרטגיה נפדית לכניסה לפוזיציה תוך מזעור השפעות התנודתיות על ההשקעה. זה כרוך בחלוקת ההשקעה לנתחים קטנים יותר וקנייה במרווחי זמן קבועים. היתרון העיקרי בשימוש באסטרטגיה זו הוא הבא. תזמון השוק קשה, ומי שלא מעוניין לעקוב באופן פעיל אחר השווקים עדיין יכול להשקיע כך.
עם זאת, לדברי חלק מהספקנים, ממוצע עלות דולר יכול לגרום למשקיעים מסוימים להפסיד על רווחים במהלך השווקים השוורים. עם זאת, להפסיד על כמה רווחים זה לא סוף העולם – ממוצע עלות דולר עדיין יכול להיות אסטרטגיית השקעה נוחה עבור רבים.
